물가연동채권(Inflation-Linked Bond)의 구조 및 역할
물가연동채권은 채권의 액면가가 물가와 연동되는 채권을 말합니다. 채권의 액면가가 물가와 같이 연동된다는 것은, 인플레이션 상승기에 액면가와 이자 쿠폰도 다 같이 증가한다는 것을 말합니다. 따라서 인플레이션에 의한 포트폴리오 가치의 훼손을 방어할…
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2023년 03월 09일
자본주의 게임의 법칙
무슨 일을 하든지 게임의 법칙을 이해하고 전략적으로 공략해야 합니다. 게임을 할 때도 디아2는 소서리스를 먼저 키우고 스타는 앞마당을 먹고 시작합니다. 시험도 마찬가지라 기출문제를 먼저 분석하고 교재의 목차와 키워드를 중심으로 체계를…
2023년 03월 09일
연금저축, 퇴직연금 연금 ETF 포트폴리오(2)
[지난 글에서 연금저축, 퇴직연금 ETF 포트폴리오 만드는 방법 1탄]을 알아보았는데요. 주식, 채권, 금의 비중을 정하고 각 자산별 ETF를 알아봤습니다. 그럼 이번 글에서는 최종 연금 ETF 포트폴리오의 모습을 확인해 볼까요? 주식…
2023년 03월 07일
연금저축, 퇴직연금 연금 ETF 포트폴리오(1)
최근 연금저축이나 퇴직연금 등 절세 계좌를 이용해서 투자를 하는 사람들이 늘고 있는데요. 절세 계좌를 이용하면 받을 수 있는 세제 혜택을 이용해서 수익률을 더 올릴 수 있기 때문이죠. 연금저축 계좌를 이용해서…
2023년 03월 06일
몬테 카를로 시뮬레이션 자산배분 성과예측
몬테 카를로 시뮬레이션으로 자산배분 성과 예측
자산배분 결과를 예측하기 위해 백테스트를 많이 합니다. 하지만 백테스트 결과가 미래에도 그대로 적용될까요? 아닙니다. 이 때, 무작위 샘플링과 확률을 이용해 미래 성과를 예측하는 방법이 있습니다. 바로 몬테 카를로 시뮬레이션(Monte Carlo…
2023년 02월 24일
자산군 알아보기
자산배분, 포트폴리오에 사용되는 자산군
자산배분전략 또는 포트폴리오 라는 것은 말 그대로 자산을 적절하게 배분한다는 뜻인데요. 그래서 "어떤" 자산을 "어떻게" 배분하느냐가 핵심이 되겠네요. 이번 포스팅은 어떤 자산을 사용할 수 있는지 자산배분에 사용되는 자산군에 대해서 이야기…
2023년 02월 20일
ETF 세금 총정리
ETF 세금 완벽 정리 (국내 및 해외 ETF 비교)
ETF 매매에는 세금이 부과가 되는데, 국내 상장, 해외 상장 ETF인지 또는 주식형 인지 아닌지에 따라서 세금의 방식이 다릅니다. 이번 포스팅에서는 ETF 세금을 완벽 정리해 보고 절세 방법 또한 이야기 해보겠습니다.…
2023년 02월 19일
최강의 미국 배당성장 ETF SCHD
배당과 성장의 두 마리 토끼를 모두 잡은 ETF가 있습니다. 제가 생각하는 최강의 미국 배당성장 ETF인데요. 바로 SCHD ETF입니다. 해외에서 직접투자 할 수 있을 뿐만 아니라 국내에 상장되어 연금저축, IRP에서도 투자가능합니다.…
2023년 02월 19일
채권투자 하는 방법 A to Z
국내 채권 투자 방법 A to Z
금리가 오르고 증시가 불안정한 상황에서 미연준은 인플레이션을 잡기 까지는 금리 수준을 유지하겠다라고 발표한 상황입니다. 이런 상황은 채권을 투자하기에 참 좋은 상황인데요. 채권 이자가 높아져 있으니, 안정적인 국채나 투자등급 회사채를 고른다면…
2023년 02월 19일
금리와 채권 가격과의 관계
미국의 기준금리가 오르면서 한국의 중앙은행 역시 기준금리를 올리고 있습니다. 금리가 오르면서 채권 투자가 관심이 많아지는 것 같은데요. 금리와 채권의 가격은 반비례한다는 것을 알고 계신가요? 금리가 오르면 채권 가격이 떨어지고 금리가…
2023년 02월 19일