Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)는 최근 S&P 500 대비 상대적으로 부진한 성과를 보였지만, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 강력한 선택이 될 수 있습니다. SCHD는 Dow Jones US Dividend 100 Index를 추종합니다. 이 지수는 장기적으로 S&P 500보다 뛰어난 성과를 기록해왔습니다. 이 글에서는 SCHD의 성과를 분석하고, 왜 리스크 관리와 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합한지를 설명합니다.
SCHD의 성과 분석: 안정적 수익을 위한 강력한 선택
SCHD는 Dow Jones US Dividend 100 Index를 추종하는 ETF입니다. 이 지수는 배당금 지급이 우수한 100개 기업으로 구성되어 있습니다. 지난 26년간 이 지수는 S&P 500보다 더 높은 수익률을 기록했습니다.
예를 들어, Dow Jones US Dividend 100 Index는 연평균 수익률 11.06%를 기록한 반면, S&P 500은 8.32%에 그쳤습니다. 이와 같은 성과 차이는 SCHD가 안정적이고 우수한 수익을 제공하는 이유 중 하나입니다.
또한, 이 지수는 리스크 관리와 하락 위험에서 우수한 성과를 보였습니다. 예를 들어, 2008년 금융위기 동안 S&P 500은 -43.32% 하락한 반면, Dow Jones US Dividend 100 Index는 -37.66%로 상대적으로 적은 손실을 경험했습니다. 이는 SCHD가 배당 수익과 하락 리스크 관리를 중시하는 투자자에게 적합한 ETF임을 보여줍니다.
기초 지수의 한계: 기본 비율 오류
SCHD의 성과 데이터를 분석할 때 중요한 점은, 기술 주식 거품(2000-2002)과 대공황(2008) 등 중요한 시장 폭락 시기의 데이터를 제외했다는 것입니다. 이러한 시기를 제외하면 SCHD와 S&P 500의 성과 비교에서 왜곡이 발생할 수 있습니다.
예를 들어, 2000-2002년 동안 S&P 500은 -37.59% 하락했지만, Dow Jones US Dividend 100 Index는 24.63% 상승했습니다. 이처럼 SCHD는 시장 폭락기에도 상대적으로 더 낮은 손실을 기록하는 강점을 가집니다.
SCHD의 리스크 관리와 안정성
SCHD는 성장형 ETF는 아니지만, 시장 변동성에 대한 강력한 방어력을 자랑합니다. 예를 들어, 2018년의 시장 조정 기간 동안 SCHD는 3.24%의 수익률을 기록한 반면, S&P 500은 -14.39% 하락했습니다.
이 데이터를 통해 SCHD가 시장 조정 기간 동안 안정적으로 수익을 창출할 수 있는 능력을 갖추고 있음을 알 수 있습니다.
SCHD 투자: 리스크 회피형 투자자에게 적합
SCHD는 시장 폭락이나 조정기에도 안정적인 배당 수익과 리스크 관리를 제공하는 투자처로, 리스크 회피형 투자자에게 매우 유리한 선택이 될 수 있습니다. 배당 수익과 시장 하락기 방어력을 동시에 추구하는 투자자라면 SCHD는 안정적인 장기 투자를 위한 우수한 ETF입니다.
결론: SCHD, 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 추천
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)는 배당 수익과 리스크 관리를 중시하는 투자자에게 강력한 투자 옵션입니다. Dow Jones US Dividend 100 Index는 장기적으로 뛰어난 성과를 기록하며, 시장 하락기에도 상대적으로 더 적은 손실을 기록해 왔습니다. 따라서 SCHD는 배당 수익을 추구하면서도 리스크를 관리하고자 하는 투자자에게 매우 적합한 선택이 될 수 있습니다.
SCHD에 대한 투자를 고려하는 투자자라면, 리스크 관리, 안정적인 배당 수익을 중시하는 전략을 통해 시장의 변동성 속에서도 안정적인 수익을 추구할 수 있을 것입니다.
SCHD 백테스트 from 1999년
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